Chase problèmes hypothécaires à domicile

Opérations individuelles

• Branches Chase Home Mortgage fonctionnent indépendamment l'un de l'autre. Cela signifie que, bien qu'il y ait un organe de surveillance, chaque branche doit mener l'activité de crédit au jour le jour sur son propre. Cela signifie également que certains problèmes attribués à certains dirigeants et cadres de prêt de Chase peuvent ne pas exister dans d'autres succursales dans d'autres États.

Poursuites des consommateurs

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  En Août 2009, Chase Home Mortgage a été frappé avec un certain nombre de poursuites. La plupart de ces poursuites découlaient de Chase HELOCs suspension arbitraire (Home Equity ligne de crédit) sur les clients. Bien que ces suspensions ont été très probablement liées à la crise du crédit en 2008, certains clients en règle aucun des problèmes de crédit précédentes ont été touchés.

FCRA, Nelson c. Chase Manhattan

• Le Fair Credit Reporting Act (FCRA) est conçu pour protéger les consommateurs des marques injustes et contraires à l'éthique sur leurs rapports de crédit. Les trois principales agences d'évaluation du crédit (ANC) - Trans Union, Experian et Equifax - doivent respecter les lignes directrices énoncées dans la Loi. Cependant, ce sont normalement les prêteurs qui soit consciemment ou inconsciemment inexacte rapport sur les comptes des consommateurs.

  
  
  
  

  Dans ce cas, déposée Mars 2000, le demandeur, Toby Nelson, a allégué que Chase hypothécaire injustement signalé une faillite sur son rapport de crédit, résultant de son incapacité à obtenir davantage de crédit. L'épouse du demandeur, qui était un cosignataire sur le prêt, a déposé son bilan. Elle ne déchargée dettes individuelles dans sa faillite, pas l'hypothèque, et le demandeur, mais a été laissé avec une faillite sur son rapport de crédit ainsi. Le tribunal a défendu les actions de Chase et a donné aucune légitimité aux allégations de la partie défenderesse. Cependant, en 2002, la Cour d'appel dans le neuvième circuit a annulé cette décision et a dégrossi avec le défendeur.

Cote BBB

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  En 2009, Le Better Business Bureau, une agence de notation à but non lucratif qui examine tous les types d'entreprises américaines, a attribué la cote «F» pour Chase Home Mortgage. Ceci est la note la plus basse possible sur leur échelle de A + à F. Selon le BBB, les consommateurs et les organismes ont déposé plus de 700 plaintes contre la compagnie, dont 61 ont jamais été manipulé.

Violations contractuelles

• La majorité des plaintes contre Chase Home Mortgage sont de nature contractuelle. Cela signifie que l'entreprise n'a pas réussi à honorer son extrémité d'un accord de prêt. Ces plaintes découlent généralement de la société de changer une partie du prêt - comme le taux d'intérêt, le paiement, ou du terme - d'affecter défavorablement l'emprunteur.