Comment projeter les flux de trésorerie

Calculez vos ventes ou des revenus éclaté sur une base mensuelle aller de l'avant au moins un an.

Comprendre la dynamique de paiement. Ne présumez pas que tout le monde paie à temps. Certains peuvent payer tôt, surtout si vous offrez un rabais. Beaucoup poster sur la date d'échéance, ce qui signifie qu'il pourrait être trois ou plusieurs jours avant de recevoir le chèque, puis vous devez attendre pour le dépôt à effacer.

Calculez vos versements prévus touché un revenu sur une base mensuelle. Une simple règle de pouce, jusqu'à ce que vous savez que vos collections tendance est à attendre à obtenir 20% des paiements au cours du mois de l'vendre- 70% pendant le premier mois après la vente- et 10% au cours du deuxième mois après la vente. Si vous avez 10000 $ en ventes totales pour mai, puis 2000 $ en argent comptant sera disponible en mai, 7000 $ et 1000 $ Juin en Juillet.

Soustraire les coûts des biens et services et tous les frais d'exploitation de votre trésorerie disponible sur une base mensuelle pour calculer votre flux de trésorerie net. Si vous recevez 2000 $ en trésorerie (paiements) en mai et vos coûts et les charges sont 4000 $ par mois, votre flux de trésorerie prévue pour mai est négatif de 2000 $. En d'autres termes, vous exploitez votre entreprise à perte. En Juin, quand vous obtenez $ 7000, vous aurez non seulement soustraire le mensuel $ 4,000 dans les coûts Dépenses, mais portent aussi sur la perte de 2000 $. Vous aurez un flux de trésorerie net positif de $ 1000.

Lancez votre analyse du projet Cash Flow pour au moins 12 mois et mettre à jour régulièrement. Les coûts et les dépenses imprévues sont typiques dans une entreprise, ce qui est pourquoi la plupart essaient de garder une certaine réserve de l'encaisse. Si votre analyse des flux de trésorerie projetés, indique peu ou flux de trésorerie négatif au fil du temps, alors vous devez revoir votre modèle d'affaires et de déterminer ce que vous pouvez faire pour améliorer les flux de trésorerie.