Formation annuelle obligatoire de la conformité pour les banques

Types

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  Un coordonnateur de cours sur la conformité peut offrir des sessions de formation en ligne, au siège social, sur le campus ou à un événement professionnel. Pour illustrer, prenons un gestionnaire de l'observation qui veut en apprendre davantage sur les procédures d'évaluation du risque de crédit et la façon dont ils peuvent affecter les pertes d'exploitation. Elle peut se connecter à un site Web sécurisé de suivre des cours pertinents et recevoir un succès / échec score ou assister au programme d'été de trois mois d'un collège local. Alternativement, le gérant peut participer à une session de formation organisée par le personnel des ressources humaines de la banque ou d'assister à un séminaire parrainé par la Fed.

Caractéristiques

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  cours sur la conformité varient selon le statut juridique (national ou local et de détail ou commerciale), de l'industrie et de la géographie de la banque. Ces cours peuvent couvrir les risques financiers, les règlements de service à la clientèle et le blanchiment d'argent (AML) règles. Par exemple, supposons un gestionnaire principal des comptes veut en apprendre davantage sur la façon dont une banque d'épargne gère le risque de marché dans ses opérations. Il peut se familiariser avec les outils mathématiques complexes telles que la VaR (VALUET à risque) et la simulation de Monte Carlo et comment ils sont utilisés pour évaluer le risque de marché.

Avantages

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  Cours qui aident les employés de la banque à comprendre comment se conformer aux règlements fédéraux, étatiques et locaux offrent de nombreux avantages aux participants. Un participant peut utiliser les cours suivis pour répondre poursuivies critères minimaux professionnels l'éducation (CPE) qu'un organisme de réglementation de l'État exige souvent. Alternativement, un participant à la session peuvent utiliser les compétences appris à devenir plus productifs et plus familier avec les procédures de confidentialité de l'information à la clientèle. Une banque peut aussi gagner à partir d'un programme de formation parce que le personnel awell formé est plus susceptible de se conformer à la réglementation.

Insight expert

• De temps en temps, un programme de formation de conformité peut couvrir des sujets qui sont difficiles ou dans lequel le personnel des entreprises sont inexpérimentés. Dans ces circonstances, un coordonnateur de stage peut engager un spécialiste pour élucider des sujets complexes. En pratique, un superviseur de programme à la petite épargne peut embaucher un ancien procureur Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) pour expliquer les procédures de gestion des risques requises dans les opérations domestiques financiers dérivés.