Code de déontologie des services bancaires

Lignes directrices de la FDIC

• codes bancaires d'éthique diffèrent légèrement entre les institutions financières. Pour aider une banque à développer un code de déontologie strict, la Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) a publié des lignes directrices en 2005 sur la mise en œuvre des programmes d'éthique efficaces. Les lignes directrices de la FDIC fournissent une liste de questions qui devraient être inclus dans un code d'éthique et des recommandations pour la diffusion du code à toutes les parties intéressées.

Conflit d'intérêt

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  Les employés des banques ont le devoir de protéger les intérêts du public tout en se comportant d'une manière qui évite les conflits d'intérêt. Banque du Code de déontologie de l'Amérique définit un conflit d'intérêts que de donner aux membres de la famille ou une attention particulière Avantages-permettant l'intérêt de la banque à supplanter l'intérêt du client sans juste par cause ou de se livrer à des activités personnelles qui interfèrent ou en concurrence avec les obligations professionnelles.

Formation et conformité

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  La confiance du public est essentielle pour le succès de toute institution financière. Les employés qui ne parviennent pas à respecter le code d'éthique de l'institution face à une action disciplinaire immédiate, y compris la résiliation. US Bank assure le respect de son code d'éthique par le biais de la formation et la conduite des examens de conformité annuels. Les nouveaux employés sont tenus de suivre une formation sur l'éthique dans les 30 jours suivant leur embauche. Les employés actuels sont nécessaires pour compléter la formation en éthique comme le veut la politique de l'entreprise.

Sécurité de l'information

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  sécurité de l'information est essentiel dans l'industrie bancaire. Banque du code d'éthique de l'Amérique interdit employés d'accéder à l'information à la clientèle à l'exception des "fins commerciales appropriées." Client, entreprise, le fournisseur et l'information associée doivent être gardés et seulement partagé conformément à la loi, la politique de l'entreprise et sur la base du besoin de savoir.

Conformité Légale

• Les banques sont réglementées par les lois fédérales. Ces lois dictent les actions des entités bancaires peuvent et ne peuvent pas prendre dans le cadre de leurs activités. Par exemple, Bank of America affirme employés ne peuvent pas «prendre toute action, soit personnellement, soit au nom de Bank of America, qui viole toute loi, règlement ou une politique interne." Ce code couvre toutes les lois applicables, y compris celles qui traitent de lutte contre le blanchiment d'argent, la corruption, les contributions politiques et de titres de fonds communs de placement. Le Code de déontologie de JPMorgan Chase précise l'objectif de son code est de se conformer à la loi ", notamment en ce lié à la tenue de livres et registres financiers de l'entreprise et la préparation de ses états financiers."