Le cycle de trésorerie d'une entreprise représente la quantité de temps entre les achats de stocks et la réception de l'argent. Plus le cycle de trésorerie, la société la plus efficace extrait trésorerie provenant de ses opérations. Une entreprise peut être en mesure de montrer des ventes et des bénéfices en circulation, mais à faible débit de trésorerie, car l'argent est immobilisé dans les opérations. Lorsque cela se produit, les gestionnaires ne peuvent utiliser de l'argent pour de nouveaux investissements ou pour payer des dépenses imprévues.
Calculez la longueur du cycle de conversion de trésorerie actuelle de votre entreprise. Le cycle de conversion de trésorerie est calculé en ajoutant de jours en inventaire exceptionnelle au délai de recouvrement et en soustrayant jours créditeurs impayés. Comparez le nombre à l'information financière de l'année précédente. Si le nombre est en augmentation, votre entreprise prend plus de temps pour convertir les achats en espèces.
Évaluer les comptes débiteurs pratiques. Si vous permettez, modalités de paiement généreuses longues pour vos clients, ils sont peu enclins à payer à temps. Examiner les modalités de paiement pour chaque client, et de diminuer les délais de paiement pour les clients qui ont pas de problèmes de flux de trésorerie. Créer des incitations pour vos clients de vous payer tôt. Offrez un petit rabais de vente, tels que 1 ou 2 pour cent, pour les paiements immédiats et précomptes.
Évaluer vos ventes et des politiques de collecte. Si les clients ayant un solde impayé peuvent continuer à acheter de votre entreprise, ils peuvent ne pas avoir une raison de payer. Créer des politiques visant à limiter les ventes à des comptes en souffrance et sévèrement demander à votre équipe de vente pour repousser sur ces clients.
Évaluer la rotation des stocks. La baisse de la rotation des stocks, plus il faut que vous vendiez votre inventaire. Inventaire qui se trouve sur l'étagère pendant des mois fait mal votre cycle de conversion de trésorerie. Inspectez les plus anciens objets de l'inventaire pour assurer qu'ils ne sont pas obsolètes ou surévalué. Remise des stocks obsolètes de l'obtenir par la porte et faire de la place pour de nouveaux produits à forte marge. Achetez votre inventaire dans de petits intervalles fréquents pour éviter l'accumulation des stocks.
Évaluer les comptes créditeurs tendances. Si vous avez des délais de paiement courts avec vos fournisseurs, il pourrait être ralentir votre cycle de trésorerie. Négocier des modalités de paiement avec les fournisseurs que vous avez établi des relations avec. Vos fournisseurs voudront pas risquer de perdre un client fidèle. Négocier des modalités de paiement avec un vendeur lorsque vous effectuez un achat important. Les vendeurs sont généralement plus flexible avec les paiements pour les achats importants que d'habitude, surtout si vous pouvez tracer un calendrier de paiement cohérente.