Qu'est-ce qu'un conseiller financier?

Identification

• Consultants financiers sont formés dans une variété de domaines. Bien qu'il n'y ait pas de diplôme spécifique requise pour devenir un, la plupart des conseillers financiers ont une formation en finances, administration des affaires ou des techniques d'investissement et des services bancaires. Ces services de courtage offrant ne doivent être autorisés par la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), qui nécessite une série de tests de leurs membres, tels que l'examen en placement inscrit loi conseiller.

Importance

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  La plupart des gens vont à un conseiller financier parce qu'ils connaissent des problèmes avec les flux de trésorerie ou des dettes. Consultants financiers, en conséquence, sont des experts pour aider les clients à faire face aux dépenses et à l'équilibre entre le revenu ou d'apprendre à gérer leurs dettes. Parce que de nombreux clients ne disposent pas d'un revenu disponible appréciable à la fois qu'ils visitent un conseiller financier, la première étape est souvent d'essayer d'organiser les passifs que les clients puissent travailler sur un plan de paiement pour couvrir leurs dettes avant de pouvoir commencer à investir pour l'avenir.

Caractéristiques

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  Pour ceux dont la situation financière actuelle est plutôt stable, les investissements et la planification pour l'avenir viendra ensuite dans la liste des priorités financières. Dans ce cas, le rôle d'un conseiller financier est d'établir ce type de questions financières devrait être abordé en premier. Par exemple, les familles avec de petits enfants ont souvent besoin de travailler sur la création d'un compte d'études collégiales, tandis que les personnes âgées ont besoin de vous soucier de la planification successorale et d'assurance vie. La plupart des conseillers financiers recommandent un certain type de placement ou d'épargne compte, peu importe la situation financière actuelle du client.

Considérations

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  Dans certains cas, les conseillers financiers ont une zone spécifique dans laquelle ils travaillent. Cela est particulièrement vrai de ceux qui manipulent la planification des investissements, agissant parfois à titre de courtiers pour le client. D'autres travaillent sur les délocalisations d'actifs ou la réduction de la dette. Conseillers financiers qui ont un accent particulier peut être une bonne solution pour ceux qui ont besoin d'aborder les questions urgentes. Pour la plupart des gens, cependant, quelqu'un qui peut gérer différents aspects de leur vie économique serait mieux fonctionner sur le long terme.

Types

• Un conseiller financier travaille parfois directement avec une entreprise, plutôt qu'à une personne. Dans ce cas, il peut fournir des conseils et un soutien à différentes étapes, à commencer lors de la planification d'une entreprise de lancer bientôt à aider une entreprise existante sortir d'une déroute financière. Certains conseillers financiers travaillent avec les entreprises et les entreprises sur une base continue, l'examen de leur situation tous les deux mois et en fournissant des suggestions sur la façon d'améliorer leur afflux de capitaux ou de mieux gérer le réinvestissement des bénéfices.