Comment calculer un risque de change

Calculer devises à risque

• Calculez combien devises une entreprise utilise annuellement. Si une entreprise américaine achète des marchandises en Europe, où il paie pour les marchandises en utilisant Euros, alors exprimer le coût annuel en termes d'euros. Par exemple, supposons que la société consacre 10 millions d'euros par an pour les biens en Europe.

Trouver le taux de change maintenant

• Localisez le taux de change entre le dollar US et en euros dans un grand journal ou sur Internet. Par exemple, supposons que le taux est de 0,90 euros par 1 $.

  
  
  
  
  

  Convertir les euros en dollars américains en divisant le taux de l'euro dans le montant, soit 10000000 / 0,90 = $ 11,111,111. Ceci est le montant que les biens achetés coûtent maintenant en termes de dollars.

Estimer les pertes potentielles

• Calculez le coût pour l'entreprise causée par la valeur perdante du dollar contre l'euro au cours de l'année en changeant le taux de change d'un pourcentage et en calculant le coût supplémentaire. Par exemple, pour déterminer le risque posé par le dollar perdre 10 pour cent de sa valeur face à l'euro au cours de l'année, multipliez 10 pour cent, ou 0,10 x 0,90 = 0,09.

Déterminer Coût Dollar

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  Soustraire 0,09 de 0,90 pour obtenir 0,81, ce qui serait le nouveau taux de change si le dollar perd 10 pour cent de sa valeur.

  Diviser 0,81 en 10.000.000. Cela équivaut à $ 12,345,679, ou le nouveau montant de dollars que les marchandises européennes coûterait.

Calculer Dollar risque

• Soustraire $ 11,111,111 $ 12,345,679 de $ 1,234,568 pour obtenir. Ceci est le risque de change en dollars pour une entreprise américaine de faire des affaires en euros si le dollar venait à perdre 10 pour cent de sa valeur en un an.