Comment calculer le retour période de détention

Calcul de la HPR

1. Rassemblez les déclarations des investissements pour lesquels vous souhaitez calculer la HPR d'investissement. Les informations que vous aurez besoin est la valeur initiale de l'investissement lorsque vous l'avez acheté, le revenu que vous avez reçu de la longueur de temps vous avez tenu l'investissement y compris les intérêts, les dividendes et les gains en capital et la valeur de fin de l'investissement si elle est différente de la valeur initiale.

2. 
   
   
   
   

   Le HPR est calculé comme suit:
   [Income + (valeur terminant - commençant valeur)] / valeur commençant
   Regardons un exemple. Un stock que vous avez été tenez dans votre portefeuille pendant six mois a versé des dividendes de 47 $ et est actuellement une valeur de $ 693. Vous avez acheté le stock il ya six mois pour 550 $. Le HPR serait:
   [47 $ + ($ 693 - $ 550)] / 550 $ ou 34,5%
   Vous avez eu un 34,5% de retour sur votre investissement sur la longueur de temps que vous avez tenu il.

3. Si vous voulez calculer la HPR sur une obligation de réduction, vous pouvez tout simplement prendre la différence entre ce que vous avez acheté le lien pour et sa valeur actuelle. Par exemple, si vous avez acheté une liaison le mois dernier 943 $ et sa valeur nominale est maintenant $ 958, votre tenue période retour serait:
   ($ 958 - $ 943) / $ 943, ou de 1,6%

Annualisation Votre HPR

1. 
   
   
   

   La limitation du calcul HPR est qu'il ne tient pas compte de combien de temps vous avez occupé l'investissement. Dans les exemples ci-dessus, il n'a pas vraiment vous dire quoi que ce soit de savoir que vous avez fait 34,5%, ou de 1,6% parce que les investissements ont été détenus pendant des périodes de temps différentes. Faire de 1,6% en un mois est très différent que de faire 1,6% en un an. L'annualisation du HPR vous permet de comparer «des pommes avec des pommes» de sorte que vous savez combien chaque investissement fera en un an basé sur vos taux de rendement actuels.

2. 
   
   

   Pour annualiser votre HPR utilisant intérêt simple, multiplier par 12 divisé par le nombre de mois que vous avez occupés l'investissement. Par exemple, dans notre premier exemple d'actions, le rendement annualisé de 34,5% serait X 12/6 ou 69%. Dans le deuxième exemple obligataire, le rendement annualisé serait de 1,6% X 12/1 ou 19,2%.

3. Maintenant, vous pouvez comparer les rendements de différents placements. Le stock d'investissement dans l'exemple ci-dessus gagne 69% de rendement annuel alors que notre investissement obligataire gagne 19,2%.